Hoy me paso por aquí el martes en vez del miércoles; el jueves sabrás por qué =)
Las regulaciones están haciendo a los exchanges cada vez más totalitarios. No sabía qué palabra poner, pero esta encaja a la perfección.
Un socio de Bitconia nos contó los problemas que está teniendo con un exchange en el que se dio de alta. Exchange regulado y todo legal. Llevaba un montón de tiempo peleándose con el soporte para solucionar un problema.
Le habían bloqueado la retirada de bitcoin.
Eso sí, no le han tocado el dinero. No tiene dinero bloqueado ni nada por el estilo. Puede comprar criptos, venderlas, volver el dinero a su banco, todo sin problemas.
Lo único que no puede hacer es sacar sus bitcoin a su propio monedero.
Ha escrito a soporte, ha explicado a varias personas del equipo, lo ha intentado de mil maneras. Nada. Le han dicho que esto es así, que comprar y vender sí, retirar no.
Que esto es así para siempre, nunca podrá retirar de ese exchange.
Dentro de lo que cabe, no es lo peor que le podía haber pasado. No le han robado, no le han congelado los fondos. Pero no puede usar el exchange como él quiere. Que lo que hace es comprar y enviárselo a su propio monedero.
Y ojo, que al principio pudo retirar sin problemas. Hizo varias compras, retiró a su monedero y todo ok.
El problema viene ahora.
Esta persona tenía bitcoin comprado en otro exchange, también regulado por MiCA, con su DNI y todo bien hecho, con KYC. Lo retiró a su monedero y desde ahí lo mandó al exchange nuevo.
Lo que hizo fue cambiar de sitio porque no estaba contento con el anterior. Lo que hace cualquiera cuando un sitio no le convence.
Nada raro, ¿no?
Compras BTC en un exchange con KYC, lo sacas a tu monedero y meses después lo envías al nuevo exchange donde también tienes KYC y está regulado.
Pues cuando entraron estos BTC al nuevo exchange, saltó el aviso. Que si esos bitcoin habían estado en manos problemáticas, que si terrorismo, que si blanqueo de capitales, que si no sé qué.
Él contestó diciendo que no era así, que venían de otro exchange regulado y tenía la trazabilidad. Que lo revisaran, que era un error.
- “Los compré en este exchange, los retiré a esta dirección y los que te estoy mandando salen de esa misma dirección.”
Nada mezclado. Nada comprado P2P.
Todo comprado en exchanges regulados, con papeles, con KYC, con lo que quieras. Si eso no es limpio, ya me dirás qué lo es.
Respuesta: que no.
Que no vale y que no va a poder retirar nunca más, porque ese dinero ha estado en contacto con actividades delictivas. Un dinero que venía de otro exchange regulado, absurdo.
Cuando lo contó en Bitconia, los demás se quedaron un poco pillados y sobre todo asustados. Porque en Bitconia podemos comprar en exchanges pero siempre acaba en nuestro propio monedero.
Así que se pusieron a comprobar ellos mismos si podían retirar o si tendrían problemas.
Todos pudieron.
Unas 60 personas comprando ahí y el problema lo tiene solo uno. Los otros 59, ni una pega. Todo perfecto y el funcionamiento de la plataforma de maravilla. Todos encantados.
Aquí es donde la cosa se pone graciosa.
Mientras no salta ninguna alarma, el exchange va de lujo. Rápido, todo al día, sin una queja. Pero como salte un aviso, cualquier cosa, date por jodido. Ahí se acabó la magia.
No hay soporte que lo arregle. Da igual que tengas razón o que no la tengas. Ellos no cambian de idea.
De hecho, le enseñaron una cláusula que creo que tienen todos los exchange que el resumen es algo así como que el exchange te da el servicio si quiere. Puede cerrarte la cuenta sin explicarte nada.
No tiene que tener razón, no tiene que tener un motivo. Lo pueden hacer porque sí. Y esta cláusula la firmamos todos en el troncho ese que aceptamos sin mirar términos y condiciones de uso.
Tú no has hecho nada malo, pero ellos pasan, es más fácil cerrarte las puertas que buscarse un problema con el regulador.
No hay manera de defenderte. Te lo ponen por escrito, así que ni quejarte puedes. Bueno, sí, puedes quejarte, pero les trae de lado. No te van a hacer ni puto caso.
Que quede claro, esto no va de un exchange malo y los demás buenos. Todos los regulados en Europa tienen ahora mismo las mismas condiciones y funcionan igual.
Me llegan historias iguales de otros exchanges regulados. Así que no es que cambies de exchange y todo se solucione. Todo está mal. El soporte no sirve de nada y estamos a verlas venir.
Puedes usar tu exchange desde hace 1 año que un día saltó un aviso por cualquier tontería y ya no lo puedes seguir usando.
En el momento que algo se tuerce, olvídate. Hayas hecho las cosas bien, mal o regular, les da lo mismo.
Todo esto es por la regulación. Están tan controlados por el regulador que a la mínima que ven algo raro dicen: “Mira, paso” y a otra cosa. 0 problemas.
El problema es que tú te metes en un exchange confiando en que todo va a ir bien y un día te toca a ti el numerito de la lotería. Hagas bien las cosas o no, repito, eso es lo de menos.
Por eso mucha gente prefiere la autocustodia. Compran en el exchange, vale, pero lo sacan a su propio monedero y ahí se queda. ¡Aunque en este caso ni esto vale! Pues este usuario ya ha cambiado de exchange y a cruzar los dedos de que no le pase nada en el nuevo.
Que ya ves, esta persona era lo que hacia, comprar en el exchange y retirar al monedero. Todo trazado, todo a la vista, con KYC, exchanges regulados…
Y aun así, mira.
Los exchanges funcionan así. Mientras no pase nada, perfecto. Como te pase algo, vete buscando nuevo exchange.